Когда требуется проверка
KYC может запускаться при достижении лимита, выводе средств, изменении платёжного метода или контрольной проверке аккаунта. Запрос не означает автоматическую блокировку: он нужен для сопоставления владельца профиля и финансового инструмента.
Документы
Обычно используются документ с фотографией, подтверждение адреса и сведения о платёжном методе. На изображении должны быть видны необходимые поля и края документа; лишние данные карты закрываются в соответствии с инструкцией формы.
Сроки и повторный запрос
Срок зависит от качества файлов и необходимости дополнительной проверки. Повторный запрос появляется, когда данные нечитаемы, документ истёк или имя не совпадает с профилем. Причину нужно исправить точечно, а не загружать тот же файл повторно.
Качество документов
Документ фотографируется целиком при ровном освещении. Имя, дата рождения, срок действия и номер должны читаться, а края — попадать в кадр. Скриншот фотографии, сильная обработка, блики и обрезанные углы часто приводят к повторному запросу. Подтверждение адреса должно быть свежим и содержать имя и адрес в формате, который можно сопоставить с профилем.
Для подтверждения платёжного метода показываются только необходимые данные. У карты закрываются средние цифры и код безопасности, но остаются имя владельца и последние цифры. Для электронного кошелька или криптовалютной операции могут потребоваться экран профиля, адрес и идентификатор транзакции. Набор зависит от причины проверки, поэтому лишние файлы не заменяют запрошенный документ.
Несовпадение данных
Транслитерация имени, смена фамилии или переезд объясняются документом, а не изменением профиля на случайный вариант. Если аккаунт зарегистрирован на другого человека или платёж принадлежит третьему лицу, проверка может потребовать дополнительные сведения. Статус рассматривается службой оператора; редакция информационного сайта не видит загруженные документы и не может ускорить решение.
Подготовка документов
Фотография документа должна показывать все края, имя, дату рождения, номер и срок действия без бликов и обрезки. Подтверждение адреса содержит имя, адрес и свежую дату. Для платежного метода закрываются CVV и часть номера карты, если интерфейс не требует иного.
Загружайте документы только в аккаунте или по официальному защищённому каналу поддержки. Редакция сайта, автор статьи и партнёрский менеджер не принимают KYC-файлы. После отправки отслеживайте статус в профиле и отвечайте на конкретный запрос, а не загружайте лишние документы.
Какие файлы подходят
Документ фотографируется целиком: видны края, имя, дата рождения, номер и срок действия. Снимок без бликов и размытия сокращает повторные запросы.
Подтверждение адреса и платёжного метода запрашивается только при необходимости. В кабинете указывается, какой файл нужен и по какой причине.